系统性金融风险是指金融机构从事金融活动或交易所在的整个系统(机构系统或市场系统)因外部因素的冲击或内部因素的牵连而发生剧烈波动、危机或瘫痪，导致单个金融机构无法幸免，从而遭受经济损失的可能性。这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为不可分散风险。

　　系统性风险的主要来源可以分为时间和结构两个维度。在时间维度上，风险主要通过一致性金融活动长时间累积而形成，表现为金融杠杆的持续过度扩张或收缩，导致风险顺周期的自我强化和自我放大。在结构维度上，风险一般由特定机构或市场的不稳定引发，通过金融机构、金融市场、金融基础设施间的相互关联等途径扩散，表现为风险跨机构、跨部门、跨市场和跨境传染。

　　系统性金融风险的避免和防控是一个复杂且多方面的任务，以下是一些建议：

　　监管政策：明确监管目标，尊重金融规律，提升监管效能，对金融机构进行持续、全面的风险评估和监测，及时发现并处理潜在风险。

　　货币政策与财政政策协调：在货币政策和财政政策之间建立有效的协调机制，通过合理的政策搭配，防止金融风险的过度累积和扩散。

　　加强金融机构风险管理：金融机构应建立健全的风险管理制度，提升风险管理能力，包括加强内部控制、完善风险管理流程、提高风险管理技术等。

　　国际合作：面对国际政治冲突等外部诱因对系统性金融风险的影响，需要加强国际合作，共同应对风险挑战，维护全球金融稳定。

　　总的来说，避免系统性金融风险需要政府、监管机构、金融机构以及国际社会共同努力，通过完善政策、强化监管、提升风险管理能力等多方面的措施，共同维护金融稳定，防范和化解系统性金融风险。