在全球经济大变局的时代里，企业经营管理面临着全新的挑战。管理者想要企业长久生存，就要做好降本增效。而科学地进行金融投资管理，则成为做好企业经营管理的重中之重。企业在经营管理过程中，需要注重金融投资管理，这样可以为企业吸引到更多资金支持，继而提升企业竞争力。金融投资管理是企业为实现预期的财务目标，对资金进行有效的资产配置和管理的综合动态过程，涉及对投资组合的选择、监督以及调整，以期在寻求最大化收益的同时，控制好企业的投资风险，保证企业现金流的稳定。

　　一、企业金融投资管理的价值

　　(一)优化资金配置，提高资金使用效率

　　优化资金结构及配置，是企业提高资金使用效率的重要手段。企业根据自身的经营特点、发展战略以及当下的市场环境，合理配置资金来源及运用方式。比如：通过短期投资和长期投资的搭配，提高资金收益；通过债务融资和股权融资的平衡，降低资金成本。通过现金流的合理管理，确保企业运营所需要的流动性。金融投资管理，使企业能够积极灵活地应对变化的市场，抓住新机遇，提高企业的经营管理水平和竞争力，从而长远健康地发展。

　　(二)企业实现收益最大化

　　企业通过金融投资管理，进行盈利性活动可以实现目标收益最大化。企业在日常经营之外，为了获得额外的收益可以进行金融投资。虽然投资中存在不确定性以及投资风险，但也提供了一种获取收益的方式。比如可以进行固定收益投资、二级市场证券及基金投资、一级市场股权投资以及银行理财、活期存款等。

　　(三)快速实现企业扩张

　　金融投资管理可以帮助企业快速实现企业扩张。企业通过金融投资管理，实现业务上的并购，可以扩大规模经济效应，降低生产成本，实现优势互补，提升企业的综合竞争力。同时也可以帮助企业获得新技术，快速地切入新市场。对于出海型企业，有助于迅速获得当地市场渠道、客户资源和知名度，实现全球布局。

　　二、企业金融投资管理中存在的问题

　　(一)企业投资管理规划缺乏整体性及战略性

　　不少企业在投资管理中，未能结合企业自身发展的情况，制定出健康可持续的发展战略。当面临行业或者国家政策调整时，临时做出的决策往往缺乏可持续性及战略性。企业在实际投融资过程中，也容易出现投资和融资割裂的情况。在实际投资过程中，缺乏市场竞争意识，加上金融投资管理能力缺失，可能会导致企业资本结构不合理，负债过多，继而影响企业的发展。另外，有些企业对于长短期流动性资金也缺乏投资配置规划。企业在流动资金充裕的情况下，大多倾向于投资短期金融理财产品。短期金融理财产品的特点是期限短，可以获得稳定且风险相对较低的收益。但也牺牲了在承担一定投资风险前提下进一步获取中长期更高收益的可能。此外，企业如果没能有效进行资产配置，中高风险产品投资比例过高，低风险产品投资比例过低，则会整体提高投资风险系数。综上，当企业没有提前做出完整的战略性规划时，就无法对投资风险进行掌控，也难以对面临的机会做出有效评估。

　　(二)缺乏完善的企业投资管理制度

　　企业如果缺乏完善的投资管理制度，一旦出现投资风险就会对企业的经营造成影响，甚至带来无法挽回的损失。在金融投资活动中，不少企业存在盲目性，进行投资决策时，权利主体不明确，受高层的主观影响大。所进行的投资活动亦无法与企业战略目标相结合甚至偏离。此外，存在投资决策执行力不足的情况，当企业未能有效划分责任及缺乏损失追责制度时，投资决策将变得随意。

　　(三)缺乏严格的市场调研

　　有些企业在投资决策前，对市场调研不充分，对国家政策变化缺乏敏感度或者理解有偏差，对市场发展趋势判断不准确，从而导致决策失误，最终使企业投资收益受损，经营成本增加。

　　(四)缺乏专业的人才队伍支持

　　企业发展需要专业化管理，尤其在金融投资管理板块，更需要专业的人才团队。专业人才队伍具有丰富的金融投资管理知识，对投融资领域熟悉，对行业未来发展趋势、市场环境、企业现金流管理、风险应对等有相对深刻的认识及经验。但实际中，不少企业缺乏这方面的人才，管理团队无法给出合理且专业化的投资建议，导致金融投资管理的粗放和对市场反应的滞后。

　　三、企业金融投资管理的应对措施

　　(一)完善投资管理体系，提高投资管理规划的整体性及战略性

　　市场环境复杂多变，企业的投资管理规划不再是简单的财务操作，企业要在市场中保持核心竞争力，不能简单地依赖产品的生产和销售，而要通过合理利用闲置资金、资本运作来推动企业扩张。如何在风险可控的前提下，保持现金流的稳定，又能利用金融市场工具为企业谋取更高的收益，这不仅仅关系到企业的生存发展，更是对企业投资管理和资本运作能力的考验。这需要企业的投资管理具有整体性和长远的战略性，需要企业建立相对完善的金融投资管理体系。整体战略性不仅是企业发展的指南针，更是推动企业不断发展、应对各种挑战、把握市场机遇的关键力量。

　　企业整体战略规划是一个系统性的思维与决策过程，它需要全面深入分析企业的外部环境，比如宏观经济、行业最新政策、国内外市场发展趋势、竞争态势等，且对企业自身的资源、技术、管理、运营等进行客观评估，明确企业长期发展目标，以更好地指导企业日常运营、投资决策、资源配置等。金融投资的整体战略管理，是企业资金配置的重要手段，能帮助企业在未来发展中走得更远、更稳健。战略规划不是静态，而是一个动态调整的过程。

　　(二)完善企业投资决策制度

　　金融市场日益复杂，机构投资也面临着很多风险以及不确定性。如何确保每一项投资在风险可控的前提下，带来最优回报，是企业金融投资管理的关键所在。这就需要建立专业化的投资决策委员会，在决策投资事项时能集中智慧，制定出更为科学的投资策略，提升决策的质量和效率，同时避免了决策受高层的主观意见影响，防止风险的发生。

　　(三)建立健全的风险评估体系

　　企业金融投资管理中会面对各种潜在的风险，如市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等，了解风险本质、风险评估方法及应对策略非常重要。可以从如下几个方面考虑：

　　研究基本面。通过研究行业发展趋势、经济环境以及企业自身财务报表等，评估投资项目的基本面。了解可能面临的风险，以及潜在盈利能力。

　　技术分析。分析股票、商品期货等金融资产的价格走势和交易量等技术指标，评估市场趋势和投资机会，判断市场风险变化。

　　内部风控评级。根据不同金融产品或投资项目的风险类型，建立企业内部的风险评级模型。通过对历史数据、过往兑付情况、违约情况、风险数据等多种参考数据，综合评估项目或产品的投资风险以及盈利概率。

　　多元化组合投资。可以有效分散降低企业的投资风险。通过将资金投资于不同行业、不同地域、不同投资阶段、不同期限、不同风险等级、不同标的品种，可以减少仅进行单一标的投资给企业带来的潜在风险。比如投资中低风险收益产品，可以分散在活期存款、银行理财、信托固定收益产品等。而信托产品又可以分散到不同地域的政信项目，以及不同类型的消费金融产品、标债等产品。更可分散到不同的银行、不同的信托公司及基金公司等，最大化分散投资风险。

　　具体实操中，首先，需要投资管理团队根据企业实际情况，制定相应的风险管理规划。明确企业投资目标和风险承受能力，建立对应的风控机制并设置项目投资的止损线、止盈线，及时跟踪并调整投资策略。其次，注意投资的期限匹配。如短期投资，流动性较好，收益和风险相对较低。长期投资，流动性弱，收益和风险相对短期投资较高。如何在风险可控兼顾现金流稳定的前提下获取更高回报，需要投资团队进行不同的组合投资以及期限匹配，制定出整体的投资规划，在遇到变化时，如政策法规变化时进行及时动态调整。此外，企业应建立紧急储备金，以应对不确定的风险。最后，投资是整体长期的行为，这需要企业投资管理团队定期复核并评估投资的收益和风险状况，及时动态调整资产配置。

　　(四)重视专业人才团队建设，制定有效激励机制

　　人才是企业的核心竞争力，随着市场经济的发展，企业需要不断提高自主创新能力。而人才数量和质量不足，将会制约企业的高质量发展。高素质的专业人才团队建设关系到企业未来的创新和发展，需要企业长期投入。首先，企业的高层领导需要具有创新意识，能够全力推动战略实施，并构建支持企业的组织结构和企业文化。其次，企业要按照企业金融投资管理的要求，引进外部专业金融投资管理人才，同时注重内部人才队伍的培养。在企业日常运营中，注重内部沟通，确保战略信息在内部准确传播并深入学习。同时，要对员工进行必要的专业培训，提高战略理解能力与执行力。另外，要建立与战略目标挂钩的绩效考核与激励机制，激发员工的积极性。

　　四、结语

　　金融投资管理对企业经营有着极为重要的战略意义。本文通过对金融投资管理在企业经营中面临的问题及应对措施的探讨，不仅分析了金融投资管理对企业经营的价值，同时也提出了存在的问题风险点，并提供了一系列有效的应对措施。只有科学地进行投资管理，才能使企业在复杂多变的竞争环境中不断创新，稳健发展。

　　参考文献：

　　[1]李惠敏.企业经营管理中的金融投资风险及应对措施[J].大众投资指南,2024,(23):154-156.

　　[2]刘玉婷,申小红.浅析企业投资管理中的问题及其操作要点[J].时代金融,2017,(33):115+126.

　　[3]乔雅琳.浅析企业中的金融投资管理策略[J].山西农经,2020,(23):100-101.DOI:10.16675/j.cnki.cn14-1065/f.2020.23.046.

来源：互联网