近年来，金融机构合规隐患严重影响金融事业稳健发展。

由于员工思想认识不足，管理人员措施不到位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患，应当予以规范，需要银行工作人员格外重视。  

隐患一：

思想认识不足，内控及案防教育存在漏洞。

由于管理人员认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使员工思想内控工作成了一个极为薄弱的环节。

同时由于把关不严、轻防范、重人情、轻考察，使员工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的员工。如果基层思想内控监督管理跟不上，极容易诱发员工犯罪的动机，加大了金融案件发生风险的可能性。

隐患二：

重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换。

《商业银行内部控制制度指引》中明确：关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。

实行岗位轮换的目的是防范内部人员控制问题发生，减少案件苗头和隐患。但由于网点近年来业务及其他辅助工作量大幅增长没有补充足够后备人员，造成人员非常紧张。只有在上级督促下，或在检查发现问题后，或发生了金融案件时，才为了应付要求而进行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件防范工作隐患。

隐患三：

只注重对正式员工的管理，忽视对临时员工的监督管理。

由于网点改革和人员缩减，便聘用临时员工从事一线或前台工作，以解决人员不足问题，降低经营成本。虽然签有用工协议，但并不规范；或者是不经岗前培训就匆忙上岗，从而导致临时用工人员素质参差不齐。

另一方面对临时工作人员缺乏有效的约束力，不仅导致个别临时工不明确工作中应负的义务和责任，工作责任感不强，从而埋下案件防范工作隐患。

隐患四：

用感情和信任代替规章制度、把习惯做法看成经验。

网点若是员工少，流动性较差，一人多岗、互相替岗等现象就较为普遍，多年的工作交往，相互间感情较深，因此存在以下问题：

一是执行制度观念较差。工作中只谈感情，不讲制度，互相之间盲目信任，给有心之人留下可乘之机；二是网点监督机制不健全，监督人员编制少，监督检查不得力，往往疲于应付各类检查活动，致使检查内容和时间规律性较强，起不到根本的监督管理作用；三是因怕影响到网点或部门的整体考评情况，对员工在工作中发生的差错及事后监督中发现的问题，不予追究责任甚至隐瞒不报，致使小缺口发展成大漏洞。

隐患五：

未注重对重要岗位人员八小时以外活动必要的监督。

执行强制休假制度的目的就是用顶岗检查的方式，及时发现重要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头，以防患于未然。

因此强化对重要岗位人员八小时以外的行为监督，也是十分必要的。目前虽说从制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监督制度，但具体如何监督、监督什么、还需进一步明确具体规定和内容。同时对于监督发现的苗头性问题认识不足，难以有效防范风险。

经济形势在日新月异地变化，我们要从思想源头进行深刻认识，不断建立健全制度、学习新监管政策、做好员工培训和管理，做到银行与员工与时俱进，共同发展。

作者单位：新疆昌吉国民村镇银行