农发行平度支行坚定不移贯彻国家总体安全观,严守廉洁底线,不踩业务红线,在账户全周期管理、反洗钱、防范非法集资等方面强化责任担当,坚决防范化解金融风险,助力维护国家金融安全。

　　加强源头治理,筑牢风险管控防线。一是在客户准入环节,为客户开立存款账户之前,通过实地调查、“青岛市账户风险防控信息支持服务平台”、“企查查”等多种方式对客户进行尽职调查,真正做到“了解我的客户”。二是在账户开设环节,柜员仔细查验开户证明文件的真实性、合法性,详细了解账户用途,做到账户开设手续真实完整、程序合规合法,做好严防问题账户的审核防线,从风险管控的“第一防线”消除违法犯罪行为带来的潜在金融风险和法律风险。

　　加强日常监管,筑牢合规操作防线。依托新一代反洗钱管理系统,全力做好客户身份识别、可疑交易甄别、风险等级评定等日常工作。对辖区内账户可疑交易实施动态监测,一旦可疑、大额交易发生,各部门逐级对可疑交易调查、分析及处理。对于需要协查的案例,积极会同其他行进行协同检查,在第一时间高效化解洗钱风险。运用各种检查、审计、绩效考核等方式对照监管机构制度文件进行自查自纠,以合规操作“第二防线”促进反洗钱业务水平迈向新台阶。

　　加强宣传培训,筑牢思想意识防线。该行定期组织业务骨干参加人行、上级行安排的各类业务专题、专项培训,常态化开展防范非法集资、反洗钱、反假币等金融知识宣传普及工作,充分运用“互联网+”、微信公众号、新媒体等各渠道资源,培养社会公众的金融风险防范意识,营造良好的社会氛围,践行政策性银行的社会责任。