近日，个人、单位网银和手机银行涉案情况频发，文安农商银行大柳河支行严格落实“严厉打击和防控非法开办、出租出借手机银行及网银”的工作措施，严防账户涉案风险。

　　加强宣教工作，提高安全意识。该支行定期开展防范账户涉案宣传教育活动。充分利用厅堂有效资源进行阵地宣传，在醒目位置摆放“断卡行动”宣传展业。同时，综合利用营业网点外出宣传等多渠道、多形式持续开展此项工作。宣传工作走进18个村、4所中小学、25家板材制造厂，重点加强对老年人、学生、农民工等群体的宣传教育，充分提示买卖、出租、出借账户的后果及法律责任，帮助公众提升账户涉案防控意识。

　　严格客户识别，源头防控风险。该支行对于个人、单位网银和手机银行开办，做到严格尽调工作;客户在开办个人、单位网银和手机银行时，网点经办人主动告知客户出租、出借、出售、购买账户需要承担的法律责任，并核实客户的开户意愿;该支行重点关注老年客户、年轻客户以及外地籍人员的网银及手机银行的开办情况，对开办个人、单位网银和手机银行加强审核，把控源头风险;对手机银行限额调整，对于账户限额的要求，做到在满足客户基本结算需求的前提下，通过控制转账限额，从源头上断绝出现涉案账户的可能性。

　　强化日常管理，落实回访机制。在账户开立之后，该支行及时对账户进行回访，回访个人网银1028户、单位网银256户，并建立了回访台账。同时，对存量账户实时存续期使用情况进行动态监测，对高频交易客户、夜间频繁交易、交易与身份不符等个人账户开展电话回访，回访个人手机银行2011户。如在回访中发现账户非本人使用、一周内多次联系不上等异常情况，及时中止非柜面业务，采取管控措施，以防风险进一步扩散。