为进一步加强人民币银行结算账户管理,根据人民银行支付结算和反洗钱相关规定,农发行蒲江支行严格按照上级行部署,积极开展存量结算账户风险排查工作。

　　高度重视,压实主体责任。结算账户作为资金收付结算的载体,既是连接客户与银行的桥梁,也是防范金融风险的重要防线。近年来,随着全行业务快速发展,结算账户数量逐年增加,长期不动户数量也逐步上升,其被用于电信网络诈骗、跨境赌博、洗钱及黑灰产业的风险隐患不容小觑。该行充分认识到结算账户排查清理工作的重要性和必要性,及时召开专项工作会议对排查任务进行分解落实,逐一梳理排查要点,压实工作责任。

　　逐户排查,稳步推进排查工作。根据任务分工,该行柜面人员和客户经理迅速投入清理工作,特别对大额支付“双线”验证制度的落实、网银支付限额、双异地账户尽职调查、简易开户服务情况进行了重点排查,对一年及以上未发生收付活动的结算账户主动联系客户,确认是否继续使用,判断是否需要转为久悬结算账户。

　　聚焦问题,严格开展整改工作。截至目前,对证件资料到期企业完成最新资料收集2户;对账户相关信息变动企业完成账户变更13户、洗钱风险等级重新评定9户;对即将到期且无结算需求的临时存款账户完成账户注销1户;对一年以上未发生收付活动且未欠该行债务的,经与企业沟通完成账户注销4户。

　　通过此次结算账户排查清理工作,优化了全行存量账户结构,提升了结算账户管理水平,同时也增强了部门之间的协调配合。下一步,农发行蒲江县支行将以本次账户排查清理工作为契机,继续严格落实结算账户风险管理主体责任,强化全员合规经营和风险防范意识,把好开户关,提升结算账户信息管理标准化、规范化水平,切实维护好客户利益、服务好客户需求,不断拓展有效客户。